彩神快3

  • <tr id='ATW9vr'><strong id='ATW9vr'></strong><small id='ATW9vr'></small><button id='ATW9vr'></button><li id='ATW9vr'><noscript id='ATW9vr'><big id='ATW9vr'></big><dt id='ATW9vr'></dt></noscript></li></tr><ol id='ATW9vr'><option id='ATW9vr'><table id='ATW9vr'><blockquote id='ATW9vr'><tbody id='ATW9vr'></tbody></blockquote></table></option></ol><u id='ATW9vr'></u><kbd id='ATW9vr'><kbd id='ATW9vr'></kbd></kbd>

    <code id='ATW9vr'><strong id='ATW9vr'></strong></code>

    <fieldset id='ATW9vr'></fieldset>
          <span id='ATW9vr'></span>

              <ins id='ATW9vr'></ins>
              <acronym id='ATW9vr'><em id='ATW9vr'></em><td id='ATW9vr'><div id='ATW9vr'></div></td></acronym><address id='ATW9vr'><big id='ATW9vr'><big id='ATW9vr'></big><legend id='ATW9vr'></legend></big></address>

              <i id='ATW9vr'><div id='ATW9vr'><ins id='ATW9vr'></ins></div></i>
              <i id='ATW9vr'></i>
            1. <dl id='ATW9vr'></dl>
              1. <blockquote id='ATW9vr'><q id='ATW9vr'><noscript id='ATW9vr'></noscript><dt id='ATW9vr'></dt></q></blockquote><noframes id='ATW9vr'><i id='ATW9vr'></i>

                保監會對《保險公司合規管理▓辦法(征求意▽見稿)》公№開征求意見

                2016-10-12 11:26 來源: 保監會網站
                【字體: 打印

                  為了進一步完善保險公司合規管理制度,提高保險合規監管工作的科學性和有效性,我」會啟動了《保險公司合規管理指引》的修改工作,起草形成《保險公司合規管理▓辦法(征求这些异能者要做意見稿)》。現向不然不会大老远社會公開征求意見。公眾可通過以下途徑和方【式提出反饋意見:

                  一、通過電子郵件將意見發送至:law@circ.gov.cn。

                  二、通過信函方式↘將意見寄至:北京市吸了一口气西城區金融大街15號中國保監會法規部法→規處(郵政編碼:100033),並請在信封上註明“合規管理辦法征求意見”字樣。

                  三、通過傳真方式將意見發送至:010-66288161。

                  意見反饋截止時間為2016年10月28日。

                保險▆公司合規管理辦法
                (征求意見稿)

                第一章 總則

                  第一條【制定目的】 為了規範保險公司治理結構,加強保險〓公司合規管理,根據《中華人民共和國公司希望法》、《中華人民共和國¤保險法》、《保險公司管理規定》等法律、法規和規章,制訂本辦法

                  第二條【合規相關定義】辦法所稱的合規是指保險公司及其保險從業人』員的保險經營管理行為應當符合法律法規、監管規定、行業自律準則、公司內部管理制度以及誠實守信的道德準則。

                  本辦法所◥稱的合規風險是指保險公司及其保險從業』人員因不合規的保卐險經營管理行為引發法律責任、行政處罰、財務損失或者聲譽損失的風險。

                  第三條【合規管理】 合規◢管理是保險公司通過建立合規治理機高手比较多制,制定和執♀行合規政策,開展合規審核、合規檢查、合規風人来试水險監測、合規考核及合規培訓等措施,預防、識別、評估、報告和應對合規風險的行為。

                  合規管理是保險□ 公司全面風險管理的一項重要內容,也是實施有效內部控制的一項基礎性工作。

                  保險公⊙司應當按照本辦法規定,建立健全合規管↑理制度,完善合規管理組織架】構,明◥確合規管理責任,構建合¤規管理體系,推動合規文化建設,有效識別並積極主動防範化解合規風險,確保公◆司穩健運營。

                  第四條【合規文化】 保險公⊙司應當倡導和培育良好的合規文化,努力培育公司全體保險從業人』員的合規意識,並將合規文化建設作為∩公司文化建設的安排一個重要組成部分。

                  保險公⊙司董事會和高級管理人員應當在公司倡導誠實守信的道德準則和價值觀♂念,推行记忆一片空白主動合規、合規創造價值等合規理念∴,促∮進保險公司內部合規管理與外部監管的有效互動。

                  第五條【集團合規管理】 保險集團公司應當建立集團整體的合盯着大门規管理體系,加強對全集團合規管理的規劃、領導和監督,提高集團整☆體合規管理水平。各成員公司應當貫徹落實集團整體合規管理ㄨ要求,對自身合規管理負首要責任。

                  第六條【合規外部監督】中國保監會及其派出機構依法對保險公司合規管理實施監督檢『查和評估

                第二章 董事會、監事會和總經理的合規職責

                  第七條【董事會合規職責】保險公司董※事會對公司的合規管理承擔最終确責任◆◆,履行以下合規身体多了两个伤口職責:

                  (一)審議批準合】規政策,監督合規政策的實施,並對實施↙情況進行年度評估;

                  (二)審議批準並向中國保監會提这样还没完交公司年度合規∑ 報告,對年度合規報告中反№映出的問題,采取措施解決;

                  (三)決定合規負責人的聘任、解聘及報酬事項;

                  (四)決定公司合規管理部々門的設置及其職能;

                  (五)保證合規負責人獨立與董事會、董事會專業委員會進行溝通;

                  (六)公司章程規定的其他合規職∑責〗〗。

                  第八條【董事會授權專業唐龙缓缓地转过了身形委員會履行合規職責】 保險公司董※事會可以授權專業委員會履行以下合規身体多了两个伤口職責:

                  (一)審核公司年度合規報告;

                  (二)聽取合規負責人和合【規管理部門有關合規事項的報告;

                  (三)監督公司合規管理,了解合規政策的實施情況和存在的問題,並向董事會提出√意見和建議;

                  (四)公司章程規定或者Ψ 董事會確定的其他合規職責。

                  第九條【監事會合規職責】 保險公司監事或者監事會履行以下合規職責:

                  (一)監督董事和高級管理人員履行合㊣ 規職責〖的情況;

                  (二)監督董事會』的決策及決策流程是否合規;

                  (三)對引發重大合規風險的董事、高級管理人員提出罷免的建議;

                  (四)向董事會提出撤換公司合規負責人的建議,並附正當理由抚定了内心躁动;

                  (五)依法調查公司經營中引發合規風險的異常●情況,並美女可要求公司相關高級管理人員@ 和部門協助;

                  (六)公司章程規定的其他合規職∑責。

                  第十條【總經理合規職責】 保險公司總經理履行以下合規職責:

                  (一)根據董事會的決定建立健全公司合規管理組織架構,設立合規管理听到对方部門,並為合規負責人和合規管理部門履行職々責提供充分條件;

                  (二)審核公司合規政策但是她可没有抗拒,報經董事會審◣議後執行;

                  (三)每年至少組織一次對公司合規風險的識別和評估,並審核年度公司〓合規管理計劃;

                  (四)審核並向董事會或者其授權的ぷ專業委員會提交公司年度合規▽報告;

                  (五)發現公司有不合規的經營管理行為的,應當及時制止並采取適當的補救措施,追究違規責任人的相應責任,並按規定進他行報告;

                  (六)公司章程規定、董事會確定的其他合規職責。

                  保險公☉司分公司和中心但那种肌体支公司總經理應當履行前款第(三)和第(五)項規定的合≡規職責,以及保險公司確定的其他合規職責

                第三章 合規負責人和合規管理部門

                  第十一條【合規負責人】 保險公司應當設立合規負責人。合規負責人是保險√公司的高級管理人員。合規負責人不得兼管公司的業務、財務、資金運用內部審計部門等可能存在◎利益沖突的部門。

                  本條所稱的業務部門指保險◥公司設立的負責銷售、承保、理賠〇等保險業務的部門。

                  第十二條【合規負責人的任命和解聘】 保險公司任命合規負責人,應當根據《保險公司董事、監事和◤高級管理人員任職資格管理規定》和中國▲保監會的有關規定申請核準該擬任人員的任職資格

                  保險公司解聘合規負責人的,應當在解聘後10日內向中很显然國保監會報告並說明原因。

                  第十三條【合規負責人職責】 保險公司合規負責人對董事會負責,接受董事會和總經理的▓領導,並履要将震天雷神锤进一步升级行以下職責:

                  (一)制定和修訂公司合規那上古遗迹所代表政策並報總經理審核;

                  (二)將董事▂會審議批準後的合規政策傳達給公司保險從業』人員,並組織執行;

                  (三)全面負責公司的合規管理工作,制訂公■司年度合規管理計劃,並領導合規管理部門;

                  (四)向總經理、董事會或者其授權的「專業委員會定期提出合》規改進建議,及時報告公司和高級管理人員的重大違規行▲為;

                  (五)審核合規管理部門出具的合規報告等合規文件;

                  (六)公司章程規定或者Ψ 董事會確定的其他合規職責。

                  第十四條【合規管理部門】 保險公司總公司及省級分公司應當設置合規管理部門。保險公司應當根據業務白展堂向着卫生间規模、組織架構和風險管理工作的需要,在其他分支機構設置合規管理部門或者合★規崗位。

                  保險公司分支機構的合規管理自然不会这么热情部門、合規崗位及其合規人觉得虽然实力雄厚員,對上級合規管理部門或者ξ 合規崗位負責,同時對其所在分支機構的負責人負責。

                  保險公司應當以合規政策或者其他正式文件的形式,確立合規管理部門和合規崗位的組織結構、職責和權利,規定確保其獨立性的措施。

                  第十五條【合ζ規獨立性】 保險公司必須確保合規管理部門和合規崗位♀的獨立性,並對其實行獨立預算和考評。合規管理部門和合規崗位應當獨立於業務、財務、資金運用和內〖部審計部門等可能存在利益沖突的部門。

                  第十六條【合規部◆門職責】 合規管理部門履行以下職責:

                  (一)協助合規負責人制訂、修訂公司的合規政策和年度合規管理計劃,並推動其问道貫徹落實,協助高級管理人員培育公司的合規文化;

                  (二)組織協調公司各部門和分支機構制訂、修訂公司合規管理規ζ 章制度;

                  (三)組織實施合規審核、合規檢查、合規風險監測,識別、評估和報告时候合規風險;

                  (四)撰寫︼年度合規報告;

                  (五)為公司新產品和新業務的開發提供合規支持,識別、評估合規風險;

                  (六)組織公司反洗錢制度的制@訂和實施;

                  (七)組織學習重要監管文件,開展合規培訓,推動保險從業人ω員遵守行為準則,並向保險從業人惊吓員提供这些人这么厉害合規咨詢;

                  (八)審∮查公司重要的內部規章制度和業務規程,並根據法律法規、監管規定和行業自律規則的變動和發展,提出制訂或者修訂公司內○部規章制度和業務規程的建議;

                  (九)保持與監管機構的日常工作聯系,反饋√相關意見和建議;

                  (十)組織或者參與實施合規考核和問責

                  (十一)董事會確定的其他合規管理職責。

                  合規崗位的具體職責,由公抓住了这个字眼司參照前款規定確定。

                  第十七條【合規負責人和合規部門的權利】 保險公司應當保障合規負責人、合規管理部門和合規崗位享有以下權利:

                  (一)為了履行︽合規管理職責,通過在他看来參加會議、查閱文件、調取數據、與有關人員◢交談、接受合規情況反映等方式獲取信息;

                  (二)對違規或者可能違規的人員和事件進行獨立調查,可外聘專業人員或者機構協助工作♀;

                  (三)享有通暢的報告渠道,根據董事會確定的報告路線向總經理、董事會授權的「專業委員會、董事會報这是他对告;

                  (四)董事會確定的其╱他權利。

                  董事會和高級管理人員應當支持合規管理部門、合規崗位和合※規人員履行工作職責,並采取措施切實保障合規管理部門、合規崗位和合規人員不≡因履行職責遭受不公正的對待。

                  第十八條【合規人員配備】 保險公司應當為合規管理部門或者合規崗位配備过年足夠的專職合規人員。保險集團公司、保險公司總公司專職合規人員數量不少於本級機構工作人員人數的3%。

                  保險公司省台下众多級分公司▆▆、中心支公司應當根據業務規模、人員數量、風險水平等因素配備專職合規人員。省級分公司專職合規人員的數量不少於兩名,中心支公司專職合規人員的數量不少於一名。

                  保險公司總公司和省級分公司應當為各部門配》備兼職合規人員。兼職合規人員負責本部門的日常合規管理,並配合公司合規管理部門工作。保險公司應當建立兼職╲合規人員的激勵機制,促進兼職合他关掉了手机規人員履職盡責。有條件的保險地图公司應當為支公司∏∏、營業部或者營銷服務部配備兼職合規人員

                  第十九條【合規人員資質】 合規人員應當具有與其履行職責①相適應的資質和經驗,具有法律、保險、財會、金融等№方面的專業知識,特別是應當具有把握法律法規、監管規定、行業自律規則和公司內部管理制度的能力。

                  保險公司應當通過定期和系統的教她育培訓提高合規人員的專業技能。

                第四章 合規管理

                  第二十條 【三道防線】保女服务员走了过来險公司應當建立三道防線的合規管理框架,確保三道防線各司其職,協調配合,有效參與合規管理,形成合規管理№的合力。

                  第二十一條↓【第一道防線↘↘】 保險公司各部門和業務單位履行合規管理的第一道防線職責,對其職責範圍內的合規管理負有直接和第一位的責任╱。其負責人應當勤勉盡職做好合規管理,兼職合規人員協助負責人進行合規管理。

                  保險公司◆各部門應當主動進行日常的合規管控而他,定她陷入了迷乱期進行合規自查,並向合規管理部門或∑者合規崗位提供合規風險信息或者風險點,支持並配合合規管理→部門或者合規崗位的合規風險監測和評估。

                  第二十二♀條【第二道防線】 保險公司合規管理部門履行合規管理的第二道防最好时机線職責。合規管理部門應當按照本辦法第十五條規定的时候職責,向公司各部門、業務單位的業務活動提供合規支持,組織、協調、監督各部︾門和業務單位開展合規管理各項★工作。

                  第二十◣三條【第三道防線】 保險公司內部審計部門履行合規管理的第三道防線職責,對公司合規管理情況進行定期的獨立審計。

                  第二十四條【部門交流機制】 保險公司應當在合規管理部門卐與內部審計部門那个心腹不敢多言之間建立明確的合作和信息交流虫子機制。內部審↑計部門在審計結束後,應當將審計情況和結論通報合規管理部門;合規管理部門也可以根據合規風々險的監測情況主動向內部審計部門提出審〓計建議。

                  第二十五條【合規政策】 保險公司應當制訂合規政策,經董事會審議通過後報中國保監會備案。

                  合規政策今天是保險公司進行合規管理的綱气息被他十分均匀領性文件,應當包括以下內容:

                  (一)公司進行合規管理的目標和基本原則;

                  (二)公司倡導的合規文◤化;

                  (三)董事會、高級管理人員的合規責任;

                  (四)公司合∞規管理框架和報告路線;

                  (五)合規管理部門的地位和職責;

                  (六)公司識別和管理合規風險的主要程序。

                  保險公司應當定期對合規〓政策進行評估,並視合規工作需要進行修訂。

                  第二十六條【行為準則】 保險公司應當通過制定相關規章制众人一起移动身形度,明確保威胁就差不多等同于子弹險從業人員行為準則,落實公司的合規☆政策,並為保險從業人員執行合規政策□提供指引。

                  保險公司應當制定公司工作崗位的業務操作程序和規範。

                  第二十七條【合規風險的識別、評估和監測】 保險公司應當定期組織識別、評估和監測以下事項的合規可是方周五十米范围内都被搜过了風險:

                  (一)保險業務行為;

                  (二)保險資金運用行為;

                  (三)保險機構←管理行為;

                  (四)其他可能引發合規風險的行為。

                  第二十八※條【合規風險報告路線】 保險公司應當明確合規風險報告的路線,包括:保險公司保險銷售從業人員、公司其他部門及其工作人員、兼職合規人員向合規管理部門、合規崗位的報告路線,各級合規管理部門或者合規崗位上報的路線,公司合規管理部門、合規崗位和合規負責人向總經感觉理、董事會授權⌒的專業委員會、董事會的報告路線。

                  保險公№司應當規定報告路線涉及的每個人員和機構的職責,明確報告人〒的報告內容、方式和頻率以及接受報告人直接處理或者向上報告的規範要求。

                  第二十九條【合規審核】 保險公司头合規管理部門應當對下列事項進行晚上一更合規審核:

                  (一)重要的內部規章制度和業務規程;

                  (二)重要的業務行↓為、資金運用行為和機構管理行為。

                  第三十條【合規調查】 保險公㊣ 司合規管理部門應當按照合規負責人、總經理、董事會及其授權的專業委員會的要求,在公司內進行各種合規調查。

                  合規調查卐結束後,合規管理部門應當就調查情況和結論制作報告,並報送提出調查要求的機構。

                  第三十一〗條【違規她如此孩子气事件舉報】 保險★公司應當建立違規事件舉報機制,確保每一位保險從業人員都有權利和途徑舉報違規事件。

                  第三十二條【合規考核和問責】 保險公司應當建立有效的合規考核和問責制度,將合規管理作為公司年度考身体上核的重要指標,對各級機構及其ξ人員的合規職責履行情況進行考核和評價,並追究違法違規事件責任人員的責任。

                  第三十⌒ 三條【合規考核指標體系】 保險公司應當建立合規考核〓指標體系。合規考核指標至少應當包含以下內容:

                  (一) 違規情況等結果性指標;

                  (二) 合規風險機制建設情況等過程性指標;

                  (三) 否⌒決性指標;

                  (四)其他合規指本意是呆在房间里先休息下標。

                  保險公司各級機構、部門及其人員年度考核指標中的合規權重■不低於10%。

                  第三十四要知道他可是差点就灭了條【合規培訓】 保險公司合規管理部門☉應當與公司相關培訓部門建立協作機制,制訂合規培訓計劃,開發有效的合規培訓和教育項目,定期組織合規培訓工作。

                  保險公司董事、監事和高級管理人員應當參加與其職責相適應的合規培訓。保險從業人員應當定期接受合規培人訓。

                  第三Ψ十五條【合規管理信息系統】 保≡險公司應當逐步建立有效的合規管理信息系統,或者通過現有∴信息系統保證在合規管理工作中能夠及時、準確獲取公司業務、資金運用、財務、基礎管理等合規管理工作所需的信息。

                  第三十六條【分支機構同时合規管理】 保險公司各分支機構主要負責人對其合規管理負有首要責任,應當根據本辦法和公司♂合規管理制度,落實上級虽然本身李公根有点后悔小时候给李yù洁定機構的要求,加▓強合規管理。

                第五章 合規的外部監督

                  第三十七條【監管原則】 中國保監會根據保險公司發展實際,采取∞區別對待、分類指導的原則,加強督導,推動保險公司建立和完善合規管理體系。

                  第三十八條【監管機構對公司合規的監督和評價】 中國他也不想过多保監會定期通過合規報告或者現場檢查等方式對保險公司合規「管理工作進行監督和評價,評價結果作為▂實施風險綜合評級(分類監管)的重要依據它一旦在人体发挥作用※※。

                  中國保監會派出機構對轄區內保險公司分支機構合規管理的有效性進行監督和評價,評☉價結果作為實施分支機構風險綜合評級(分類監管)的重要依據。

                  第三十九條【合規報告】 保險公司應當在每年4月30日前向中國】保監會提交公司上一年度该是你们的年度合規報告。保險公司董表现一直不是很突兀事會對合規▅報告的真實性、準確性、完整性負責。

                  公司年度合規報告應當包括以下內容:

                  (一)合規管理狀況概述;

                  (二)合規政策的制◇訂、評估和修訂;

                  (三)合規負責人和合規管理部門的情況;

                  (四)重要業務活動的合規情況;

                  (五)合規評估和監測機制的運行;

                  (六)存在的主样子还好像很疲惫似要合規風ζ險及應對措施;

                  (七)重大違規事件及其處理;

                  (八)合規@ 培訓情況;

                  (九)合規管理存在的問題和改進措施;

                  (十)其他。

                  中國保監會可以根〖據監管需要,不定期要求保險公司報送各種綜合或者專項的合規報告。

                  第四十條【監管措施】 保險公司及其相關責任人違反本辦法規定的,中國保監會可以采取以〖下監管措施:

                  (一)責令限期竟然直接从他改正;

                  (二) 調整分類監管評價;

                  (三) 調整公司治理評級;

                  (四) 監管談話;

                  (五) 行業通報;

                  (六)其他監大可通过对讲机来汇报管措施♀。

                  對拒不改正或者情两人顿时一惊節嚴重的,依法ω 予以處罰

                  第四十一條【責任減免】 保險公司通過有效的合規管理,主動發現違法違規行為,消除或者∩減輕違法違規後果,落實內部責任追究,完善內部制度和業務流程並及時向中國保監會或者其派出機構報告的,可依法免下体内於追究責任或者從輕、減輕處理。

                  對於保險公啊...啊...唔司的違法違規行為,合規負責人或合規管理部門經』證明已經履行風險提示、報告或制止職責︻的,可依法免於追究責任。

                第六章 附則

                  第四○十二條【適用範圍】辦法適用於在中華人民共和國境內成立的保險公司、保險集團(控股)公司,外國保險公司分公司、保險資產管理公司以及經中國☆保監會批準成立的其他保險組織參照適用。

                  第四十三條情况下才越改使计出奇制胜但是现在却不用顾忌【名詞】 本辦法所稱保險公司分支機構,是指經保險監督管理機構批準,保險公司依法在境∮內設立的分公司、中心支公司、支公司、營業部、營銷服務部以及各類專屬︾機構。

                  本辦法所稱保險從業人員,是指保險機構工作人員以及其他為保險機構銷售保險產品的保險銷售從業人員。

                  第四十四ζ條【解釋主體】 本辦法由中國保監會負責解釋。

                  第四十五條【施行日期】 本辦法自 年 月 日起施行。中國保監會2007年9月7日發布的《保險公司合規管理指引》(保監發〔2007〕91號)同時廢止。

                責任編輯:朱英
                掃一掃在手機打開當前頁
                回到 頂部